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散发传单公司许诺高息96名中老年人900多万打水漂

发布时间:2020-07-13 11:05:34 阅读: 来源:大鹏卡槽厂家

?原文标题:借款50万 保你每月利息1万? 96名中老年人900多万打水漂

???读案提示

????去年9月2日,扬州一家公司总经理程小航被数十人围堵在办公室内,直至民警赶来,他才被“解救”。然而,民警在现场处理这起“堵门风波”时,却发现这并非一起普通的民事纠纷,而是一桩非法吸收公众存款案。后经进一步侦查,民警了解到,该案涉案资金共计900多万元,受害人有96人,他们全是中老年人,其中逾80%为60岁以上的老人。

????近日,程小航因涉嫌非法吸收公众存款罪,被广陵区检察院提起公诉。这个程小航背后是否还有“高人”?他们用了什么诱饵,让这么多人“上钩”,甚至部分老人为此搭上了养老钱?涉案资金去向何处?本期读案,为您讲述。

????第一回

????散发传单公司许诺高息

????借钱百万老汉坐等收利

????老曹,70岁出头,是土生土长的扬州人。大半辈子的辛苦打拼,他攒下了一笔不小的积蓄,在朋友圈内,属于“上等收入者”。如今,他和老伴儿都已退休,赋闲在家,不仅衣食无忧,还能在经济上给孩子们以关照,晚年生活十分惬意。然而,这样的生活,因为一张传单而出现了转折。

????2014年12月的一天,老曹在公交车站台等公交车时,一个女子递给他一张传单。老曹接过一看,就被上面几个金色大字给吸引了:年存10万元,月收益最低1000元。此外,这张传单上还宣称,该投资“固定收益,连续月返,期满可续存或取出本金,自由,方便,安全”。

????见老曹比较感兴趣,发传单的女子就上前给他讲解称,这是青岛某公司扬州分公司推出的投资项目,该公司是一家实体公司,专业帮客户理财,诚信可靠,投资回报也高。“如果大爷感兴趣,欢迎到我们公司参观。”女子盛情邀请道。

????由于是头一回听说这个公司,老曹未置可否。回家后,老曹把传单拿给老伴儿,两人把上面的内容仔细研究了一番后,决定先去这家公司看看。

????2015年1月6日,老曹按照传单上的地址,来到青岛某公司扬州分公司,该公司总经理程小航接待了他。

????在程小航的热心讲解下,老曹了解到,青岛某公司正在招募资金,用于公司发展。如果客户出钱投资,公司会与客户签订一份投资协议,保证客户能收到高额回报。

????聊天过程中,程小航拿出了投资协议。老曹看到,所谓的“投资协议”,其实是一份借款合同。该合同是一个三方合同——借款方是青岛某公司,出借方即客户,担保方则是青岛某公司扬州分公司。

????“这就意味着,万一青岛××公司出现意外,我们还可以找扬州公司要钱。”老曹心想,这种方式比较可靠。因此,当天就同意出借50万元,双方约定,借款期限6个月,每月利息1万元。

????一个月后,老曹果真收到了1万元利息。这下,他和老伴认为,这家公司较为可靠,因此,开始增大出借资金。在接下来的两个月内,他们又陆续借出共计150多万元。和第一次一样,这些出借资金的利息,每个月都能准时打入老曹的银行账户。

????更让老曹夫妇觉得贴心的是,因为他们年纪大,每次他们要投资时,程小航都会安排工作人员驾车接送老曹去银行存款、去公司签借款合同,服务十分周到。

????第二回

????考察归来老太组团投资

????利息翻倍他们不断加码

????就在老曹夫妇忙着赚钱时,同在扬州的关阿姨也满心欢喜。

????关阿姨今年73岁,和老曹一样,她参与该公司的投资项目也是缘于一张传单——2014年11月中旬,关阿姨去东城国际大厦附近办事,经过楼下时,看到几个年轻人正在散发传单。关阿姨也接了一张,该传单上的大致内容是,号召大家投资青岛某公司的矿泉水生产项目,并称投资该项目将获得24%的年利息。

????关阿姨越看越心动,办完事后,她顺路拐到该公司咨询了一下。其间,该公司总经理程小航表示,客户的投资款都会用于青岛某公司的矿泉水生产项目,近期,该公司会组织大家免费去青岛考察这个矿泉水厂,让关阿姨先去考察,再投资也不迟。

????既然有这样的好事,关阿姨第一时间想到了好朋友殷大姐,因此,邀请她一起去。反正闲着也是闲着,殷大姐爽快答应,并邀请了亲家母同去。

????2014年年底,在该公司工作人员的带领下,关阿姨夫妇、殷大姐等人组团去青岛考察了矿泉水生产基地。此次实地考察后,他们对青岛某公司的实力信任有加。

????回到扬州后,关阿姨、殷大姐等人陆续和程小航签订了借款协议。双方约定,这些资金借予青岛某公司,年利率24%,这些资金均用于投资青岛某公司的矿泉水生产项目。

????在接下来的时间里,程小航不定期召集客户开会,有时是发放月息,有时是推荐新的投资项目。

????2015年2月,关阿姨和殷大姐在会上得知,青岛某公司正在投资一个新的项目——南通某寺庙的扩建项目,现对外筹集资金,年利率为48%。

????这个寺庙,在江苏地区小有名气,关阿姨和殷大姐等人早有耳闻。加上投资该项目的年利率比上次的高一倍,且这段时间以来,投资矿泉水项目的利息都能按时拿到,因此,他们再次心动,纷纷投资了这个新项目,甚至动员亲友一起投资。

????由于投资的资金越来越多,利息也随之增长,截至2015年7月底,老曹共计收到了20万元的利息,关阿姨等人也收到了数万元利息,这让他们高兴不已。

????但是,他们做梦也想不到,一个多月后,这场欢喜就随投资款一起化为乌有……

????第三回

????月息未到客户上门索债

????经理被堵公司身陷囹圄

????2015年8月上旬,老曹等人查账时发现,上个月的利息没有按时到账,觉得纳闷,就到青岛某公司扬州分公司去领。但程小航却以种种理由推托,让他们再等几天。

????老曹等人信以为真,然而,一直等到2015年8月底,不仅7月的利息未到账,8月份的利息也分文未见。

????这下,老曹坐不住了。2015年9月2日,老曹再次来到青岛某公司扬州分公司,却发现该公司大门早已被人堵得水泄不通。老曹觉得奇怪,上前一问才知道,这些人都是青岛某公司扬州分公司的客户,原本和他们约定的借款利息,这家公司也迟迟不兑现,他们现在不仅没有拿到利息,连本金也去向不明,大家无奈之下,才上门讨说法。

????老曹听罢,顿时慌了。就在此时,关阿姨等人也闻讯赶来讨说法。昔日侃侃而谈的程小航被堵在办公室内,被大家问得哑口无言。

????更令老曹等人感到气愤的是,当他们提出报警时,程小航反而如逢救星。有人拨打110电话后,说不清该公司地址时,程小航甚至主动上前,告诉民警公司的具体地址。

????几分钟后,办案民警赶至现场。在处理纠纷过程中,民警发现,这不是一桩普通的民间借贷纠纷,而是一桩非法吸收公众存款案。在程小航等人的高息诱惑下,现场的客户少则投资数万元,多则投资数百万元,如今,都只拿到了部分利息,本金则去向不明。

????那么,程小航背后还有什么人?这些钱到底去向何处?为及时查清这些情况,帮受害人追回损失,民警随即把程小航带至公安机关进行调查。

????第四回

????老总提携工地施工队长

????高息作饵吸款九百万元

????程小航,1978年出生,浙江衢州人,原本在杭州某工地做施工队长。2014年,程小航在工作过程中,认识了青岛某公司法定代表人金昊。

????2014年6月初,金昊告诉程小航,他准备在扬州成立一个分公司,把公司的资产管理业务拓展到扬州地区,让程小航去负责该公司。

????程小航常年在工地上,并没有做过资产管理项目,对此一头雾水。这时,金昊给他打了一个比方——青岛某公司相当于银行,扬州分公司就相当于银行的支行,主要工作就是去吸收市民闲置存款,用于公司的项目建设。

????这下,程小航明白了,觉得这个工作比较轻松,就答应下来。同月,程小航来到扬州,通过中介公司办理了营业执照,招募业务员及会计等员工后,公司开始营业。

????在经营过程中,该公司招揽客户的主要方法是,在街头散发传单,宣称公司有矿泉水生产项目、南通某寺庙扩建项目等,接受群众投资,并许诺给付20%-48%不等的年利息。

????公司内部规定,一旦遇到有意向投资的客户,业务员就要记下对方的联系方式,不定期打电话给对方,以高额利息引诱对方前来投资。与此同时,该公司还会举办各种活动、会议,邀请客户参加,并向他们推荐新的理财项目。

????起初,扬州分公司收到投资者的资金后,全部汇给总公司,然后由总公司定期给客户发放利息。2014年11月之后,利息的发放模式更改为,分公司收到客户的资金后,从中扣取部分,给客户发放利息,剩余的汇给金昊。

????2015年7月初,分公司资金不足,程小航打电话给金昊,想找总公司要钱支付客户本息。孰料,总公司的资金链已经断裂。同月25日,程小航为了缓解分公司的资金压力,把业务员全部辞掉,可在巨大的资金漏洞面前,此举已是回天乏术。同年8月初,程小航再也无钱给客户发放利息,就这样,所欠的利息越攒越多,最终导致客户堵门讨说法事件。

????近日,广陵区检察院查明,2014年6月至2015年9月初,程小航伙同金昊等人,在扬州注册成立青岛某公司扬州分公司,经营范围为资产管理、投资管理、投资咨询、企业管理咨询等。但该公司自成立以来,并未从事合法经营项目,却在扬州以高额利息为诱饵,非法吸收96名被害人存款共计900多万元。

????该院认为,程小航的行为已涉嫌非法吸收公众存款罪,依法对他提起公诉。目前,金昊已被公安机关上网追逃。(文中人物均系化名)

????通讯员?李熙?张昕?杨技

????记者?刘娟?本版绘图?沈江江

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