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融众关注金融租赁拓展境外融资输血实业

发布时间:2020-03-26 11:18:55 阅读: 来源:大鹏卡槽厂家

在经济转型调结构的背景下,无论从贷款资金量还是借款周期来看,资金密集型的高端制造业融资需求都无法得到充分满足,而金融租赁公司正找准时机跑马圈地。

9月18日,《经济参考报》记者从“第三届中国航空金融发展(东疆)国际论坛”上获悉,多家银行系金融租赁公司正在筹备设立专业项目子公司的方案,并会向银监会申报,计划通过在海外设立分支机构的方法,扩宽国内企业境外融资的渠道。

业内人士认为,金融租赁子公司开展的业务大都以单船、单机和大型设备的租赁业务为主,其中涉及进出口环节的租赁业务,金融租赁公司需要获得一定的外债指标进行境外融资。

“对航空业来说,由于购置飞机的价格通过美元计价、支付,因此,对于企业而言,负债为美元,但其经营收入又是人民币,这就涉及外汇敞口的问题,今年人民币升值给一些国内企业在结汇方面造成了一定损失。未来,金融租赁公司也可以承担一部分汇率风险,在这方面为企业设计一些融资租赁产品。”工银租赁副总裁陶梅说。

厦门航空计划财务部总经理曾毅玮对《经济参考报》记者表示,“通常我们需要给金融租赁公司30%的预付款,筹集这笔资金时我们需要找银行做外汇借款,一方面受银行外债额度的限制,不一定能借到外汇;另一方面我们也要承担高额的担保费。金融租赁公司的融资产品创新给我们提供了便利,虽然在融资价格上金融租赁公司并不具备优势,但其融资模式能够优化企业的资产负债结构。”

据悉,工银租赁获得了中长期外债指标,在2011年就已首次成功发行7.5亿美元的境外美元债券,目前针对航空领域,正在尝试推动飞机融资中的境外人民币发债、境外人民币借款、资产证券化等项目,拓展飞机融资新模式和新渠道,这在一定程度上也缓解了国内企业外汇融资的窘境。

实际上,航空业是对境外融资需求量最大的行业之一。天津东疆保税港区管理委员会副主任张忠东表示,“航空金融的融资渠道愈加丰富是近年来的主要亮点之一。今年累计批复外债额度达14.3亿美元,此外还有10亿美元正在批复流程中,涉及了23家租赁公司的SPV、47架大飞机、公务机6架、货机4架。”

截至2014年4月30日,在天津东疆保税港区注册的飞机租赁公司超过500家,累计交付飞机325架,金融租赁公司为各类飞机租赁企业筹措的外债额度超过了20亿美元。

波音金融公司亚太地区副总裁Forster S.Arata告诉《经济参考报》记者,“金融租赁的市场巨大,中国的金融租赁公司已经可以很好地满足国内航空市场的需求,现在正需要向全球市场靠拢和转型。相对于其他类型的金融服务,飞机租赁对投资人和银行的吸引力更大,因为其资产具有高度的移动力和处置力,外部因素诸如法律环境等可预测度比其他行业市场更高。”

Arata说,“未来二十年中国市场对飞机的需求大约在6020架左右,价值约为8700亿美元。”对此,工银租赁副总裁陶梅分析认为,如果市场有购置6000多架飞机的需求,那么其中50%会采取租赁的方式,这意味着,金融租赁仅在航空领域就有至少4500亿美元的资金投入。

今年7月28日,银监会发布了《金融租赁公司专业子公司管理暂行规定》,正式放行金融租赁公司在飞机、船舶等特定业务领域设立专业化租赁子公司,并允许专业子公司在境外设立项目公司开展融资租赁业务。民生金融租赁飞机租赁事业部副总裁刘浩然对《经济参考报》记者透露,“目前,民生金融租赁正在筹备申请至少一家境外子公司,可能会落点香港或新加坡,理想状况下希望今年年底前完成这项工作。”

“未来国内企业跨境融资的需求会逐渐增加,除了航空、船舶在内的交通运输业,还有通讯设备业等行业,会成为通过金融租赁公司进行跨境融资的主要群体。”刘浩然说。

在扩大金融租赁企业外债方面,去年12月2日,央行颁布了《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》,明确取消了金融类租赁公司境外租赁等境外债权业务的逐笔审批,实行登记管理。同时,放开了非银行的境外融资,相关部门在自贸区内的金融租赁境外融资方面将不设障碍。这意味着,在自贸区内将尝试大幅放开金融租赁公司外债管理。

“以往金融租赁公司开展一些类信贷业务,采用通道模式,即国内企业通过境内银行开立保函,再通过境外租赁公司获得境外融资。而现在,一些银行系金融租赁公司正在逐步退出类信贷模式,谋求其他业务领域的创新。比如对租赁产品实行全链条化管理,包括出租、回租、市场交易,银行系金融租赁公司具备更多的优势,在产品联动方面还能带动银行信贷、结算产品等规模的扩大。未来金融租赁行业将明显成为补充银行信贷的重要融资渠道,给实体企业‘输血’。”一位金融租赁公司人士表示。

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